2009年04月 - The Goal

三菱UFJ投信から安価なバランス型ファンドが新しく設定されます。

その名は、「ＦＰバランスファンド(安定型／安定成長型)」

FPって？という疑問を抱いたところ、独立系ＦＰ会社「ＦＰアソシエイツ＆コンサルティング」がファンド設計に関わり、基本資産配分や投資対象の選定についての投資助言も行うとのこと。

マーケティング戦略的に「独立系FP」を前面に押し出しているのでしょうね。

日本では低金利が続いている。これから本格的なインフレが到来すれば、預貯金が目減りしかねない。よって、インフレリスクのヘッジのため、株式投資や金投資、コモディティ投資を行う必要がある。

マネー雑誌でよく見られる主張です。これは正しいでしょうか？

実は、1980年以降のデータを見る限り、実証されていません。少なくとも、過去20数年にわたり、一年定期預金を継続的に利用していれば、95％以上の確率でインフレに勝っています。

1980年以降、1年定期預金の利率がインフレ率を下回ったのは、2度だけです。

①第二次石油ショックの影響で、原油価格が急騰し、インフレ率も急騰した1980年
②消費税率が2％引き上げられた1997年

Ｓ＆Ｐの生命保険会社への格付け一覧になります。

※2009年4月7日現在

アイエヌジー	A+
アクサ	AA
朝日	BB
アメリカンファミリー	AA-
アリコジャパン	A+
AIGエジソン	A+
オリックス	A-
ジブラルタ	AA-
住友	BBB+
ソニー	A+
損保ジャパンひまわり	AA-
第一	A
大同	A
太陽	A
東京海上日動あんしん	AA
日本	AA-
ハートフォード	A
富国	A-
プルデンシャル	AA-
マスミューチュアル	AA
マニュライフ	AA+
三井住友海上きらめき	AA
三井住友海上メットライフ	AA
三井	BBB-
明治	A-

以下、NIKKEIネットから引用

-----

三菱ＵＦＪ投信は5月中旬に上場する東証株価指数（ＴＯＰＩＸ）連動型の上場投資信託（ＥＴＦ）で信託報酬を0.08％まで引き下げる。国内ＥＴＦでは最も低コストのＥＴＦになる。

すでに同指数に連動するＥＴＦは東京証券取引所に3本上場されている。最後発の三菱ＵＦＪ投信は、低コストを打ち出してシェア獲得を狙う。

信託報酬はＥＴＦの時価に応じて投資家が運用会社に支払う手数料。

これまで国内市場に上場されているＥＴＦで最も信託報酬が安かったのは日興アセットマネジメントの「上場インデックスファンドＴＯＰＩＸ」の0.09％だが、売買単位が1000口（80万円程度）からと大口だった。

三菱ＵＦＪは売買単位を10口に小口化し、個人投資家にも買いやすくする。

-----

株式時価総額が名目ＧＤＰの何％を占めるかという指標（東証１部時価総額の対名目ＧＤＰ比）に注目してみた。

東証１部時価総額の対名目ＧＤＰ比は、バブル時が144.6％で最高値。ITバブルの時が約90％であり、2006年に108.3％をつけ、その後は下落している。

本日発売の、NTTの個人向け社債4年ものの年利は、1.00％でした。

鉄板の社会インフラ銘柄であることから、止むを得ない水準。

.｡.:*･ﾟ☆.｡.:*･ﾟ.｡.:*･ﾟ☆.｡.:*･ﾟ.｡.:*･ﾟ☆.｡.:*･ﾟ.｡.:*･ﾟ☆.｡.:*･ﾟ

発行総額：600億円

社債の金額：100万円

金利：1.00％

償還期間：4年

募集期間：2009年4月13日～4月28日

格付け：Ａａ１（ムーディーズ）、ＡＡ（Ｓ＆Ｐ）

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　

引受証券：野村証券、三菱ＵＦＪ証券、大和証券ＳＭＢＣ、日興シティグループ証券、みずほインベスターズ証券

.｡.:*･ﾟ☆.｡.:*･ﾟ.｡.:*･ﾟ☆.｡.:*･ﾟ.｡.:*･ﾟ☆.｡.:*･ﾟ.｡.:*･ﾟ☆.｡.:*･ﾟ

SBIホールディングスが、新たに個人向け社債を発行しました。

前回の発行では、4月1日からわずか数日間で完売しました。

.｡.:*･ﾟ☆.｡.:*･ﾟ.｡.:*･ﾟ☆.｡.:*･ﾟ.｡.:*･ﾟ☆.｡.:*･ﾟ.｡.:*･ﾟ☆.｡.:*･ﾟ

社債の金額：10万円以上1万円単位

金利：1.96％（1年）、1.80％（半年）

償還期間：1年 or 半年

募集期間：2009年4月10日～4月23日（予定）

発行総額：65億（1年）、55億円（半年） 取扱金融機関：SBI証券

格付け：BBB（Ｒ＆Ｉ）　

.｡.:*･ﾟ☆.｡.:*･ﾟ.｡.:*･ﾟ☆.｡.:*･ﾟ.｡.:*･ﾟ☆.｡.:*･ﾟ.｡.:*･ﾟ☆.｡.:*･ﾟ