TOP > ARCHIVE - 2009年04月

三菱UFJ投信から安価なバランス型ファンドが新しく設定されます。

その名は、「FPバランスファンド(安定型/安定成長型)」

FPって?という疑問を抱いたところ、独立系FP会社「FPアソシエイツ&コンサルティング」がファンド設計に関わり、基本資産配分や投資対象の選定についての投資助言も行うとのこと。

マーケティング戦略的に「独立系FP」を前面に押し出しているのでしょうね。

2009.04.30 Thu l 投信・ETF l コメント (0) トラックバック (0) l top
日本では低金利が続いている。これから本格的なインフレが到来すれば、預貯金が目減りしかねない。よって、インフレリスクのヘッジのため、株式投資や金投資、コモディティ投資を行う必要がある。

マネー雑誌でよく見られる主張です。これは正しいでしょうか?

実は、1980年以降のデータを見る限り、実証されていません。少なくとも、過去20数年にわたり、一年定期預金を継続的に利用していれば、95%以上の確率でインフレに勝っています。

1980年以降、1年定期預金の利率がインフレ率を下回ったのは、2度だけです。

①第二次石油ショックの影響で、原油価格が急騰し、インフレ率も急騰した1980年
②消費税率が2%引き上げられた1997年

The Goal

2009.04.29 Wed l 資産運用の考え方 l コメント (0) トラックバック (0) l top
S&Pの生命保険会社への格付け一覧になります。

※2009年4月7日現在


アイエヌジーA+
アクサAA
朝日BB
アメリカンファミリーAA-
アリコジャパンA+
AIGエジソンA+
オリックス A-
ジブラルタAA-
住友BBB+
ソニーA+
損保ジャパンひまわりAA-
第一A
大同A
太陽A
東京海上日動あんしんAA
日本AA-
ハートフォードA
富国A-
プルデンシャルAA-
マスミューチュアルAA
マニュライフAA+
三井住友海上きらめきAA
三井住友海上メットライフAA
三井BBB-
明治A-


2009.04.28 Tue l 保険 l コメント (2) トラックバック (0) l top

以下、NIKKEIネットから引用

-----

三菱UFJ投信は5月中旬に上場する東証株価指数(TOPIX)連動型の上場投資信託(ETF)で信託報酬を0.08%まで引き下げる。国内ETFでは最も低コストのETFになる。

すでに同指数に連動するETFは東京証券取引所に3本上場されている。最後発の三菱UFJ投信は、低コストを打ち出してシェア獲得を狙う。

信託報酬はETFの時価に応じて投資家が運用会社に支払う手数料。

これまで国内市場に上場されているETFで最も信託報酬が安かったのは日興アセットマネジメントの「上場インデックスファンドTOPIX」の0.09%だが、売買単位が1000口(80万円程度)からと大口だった。

三菱UFJは売買単位を10口に小口化し、個人投資家にも買いやすくする。

-----

2009.04.22 Wed l 投信・ETF l コメント (0) トラックバック (0) l top

株式時価総額が名目GDPの何%を占めるかという指標(東証1部時価総額の対名目GDP比)に注目してみた。

東証1部時価総額の対名目GDP比は、バブル時が144.6%で最高値。ITバブルの時が約90%であり、2006年に108.3%をつけ、その後は下落している。

2009.04.17 Fri l 資産運用の考え方 l コメント (0) トラックバック (0) l top

本日発売の、NTTの個人向け社債4年ものの年利は、1.00%でした。

鉄板の社会インフラ銘柄であることから、止むを得ない水準。

.。.:*・゚☆.。.:*・゚.。.:*・゚☆.。.:*・゚.。.:*・゚☆.。.:*・゚.。.:*・゚☆.。.:*・゚

発行総額:600億円

社債の金額:100万円

金利:1.00%

償還期間:4年

募集期間:2009年4月13日~4月28日

格付け:Aa1(ムーディーズ)、AA(S&P)

                           

引受証券:野村証券、三菱UFJ証券、大和証券SMBC、日興シティグループ証券、みずほインベスターズ証券

.。.:*・゚☆.。.:*・゚.。.:*・゚☆.。.:*・゚.。.:*・゚☆.。.:*・゚.。.:*・゚☆.。.:*・゚

2009.04.13 Mon l 個人向け社債 l コメント (2) トラックバック (0) l top

SBIホールディングスが、新たに個人向け社債を発行しました。

前回の発行では、4月1日からわずか数日間で完売しました。

.。.:*・゚☆.。.:*・゚.。.:*・゚☆.。.:*・゚.。.:*・゚☆.。.:*・゚.。.:*・゚☆.。.:*・゚

社債の金額:10万円以上1万円単位

金利:1.96%(1年)、1.80%(半年)

償還期間:1年 or 半年

募集期間:2009年4月10日~4月23日(予定)

発行総額:65億(1年)、55億円(半年) 取扱金融機関:SBI証券

格付け:BBB(R&I) 

.。.:*・゚☆.。.:*・゚.。.:*・゚☆.。.:*・゚.。.:*・゚☆.。.:*・゚.。.:*・゚☆.。.:*・゚

2009.04.10 Fri l 個人向け社債 l コメント (0) トラックバック (0) l top